今年收入開始穩定,蕾咪又起了投資國際市場的興頭,繼前篇文章的分析。
延伸閱讀:[理財] 新手美股投資第二課:了解自己的投資屬性,各大美股券商比較表
這篇美股投資筆記有以下重點:
一、找到適合自己個性的投資平台
二、初步了解自己投資的東西
三、TD Ameritrade 101支ETF交易免費規則與開戶優惠
一、找到適合自己個性的投資平台
因為貪小便宜(!?)的關係,蕾咪最初覺得IB看起來手續費最低,雖然收帳管費$10/ 月,但是帳管費只要金額超過1萬美金就免收費,如果未超過的話,帳管費的效益較適合高頻率交易的投資人。
蕾咪對自己的了解,不論是事業或投資目標,都是以打造被動收入為主,所以挑戰心臟的盯盤快閃不太像蕾咪的個性,蕾咪走的就是一種慵懶投資的步調,因此希望以穩健為主。
加上是新手,認真思考過後,開戶門檻1000美金,擁有101筆免手續費ETF可供投資的TD Ameritrade,或許是最適合自己入門的選項,先從那101筆ETF研究起為自己做資產布局。
但是,如果是喜歡玩空玩期貨玩選擇權、寫技術分析、高頻率的交易投資人,就很推薦IB作為自己的海外券商戶頭喔!特別是技術分析需要良好的API接口做為交易策略實踐,蕾咪的工程師朋友就是IB的愛用者呢!另外,如果是資產有餘裕的人,搭配嘉信理財(Schwab)大約25000美金就可以免管理費又有Debit Card可供在台灣資金調用,存提會方便許多。
TD Ameritrade 有提供推薦開戶制度,
如果有需要蕾咪推薦,想一起研究美股的朋友,歡迎留言跟我說喔!
題外話,蕾咪因為有花旗銀行帳戶,小研究了一下銀行提供的複委託。
蕾咪 → 美國券商
蕾咪 →複委託銀行→美國券商
複委託優點是有財富管理專員為妳分析趨勢,減少大量做功課的時間,還有當人不在時,也有銀行交託幫妳處理遺產稅等事宜,更重要的是風險的控管,對於資金上千萬的投資人來說,資產安全比減少手續費更重要;複委託最大的缺點是手續費較高昂,大約是直接美股開戶10倍有餘,但是隨著資金變大,比例就會變低。
因此,對蕾咪這樣小額的投資人(資金千萬以下)來說,選擇直接從美國證券開戶,但是隨著資產的增加,也許未來也會轉往複委託交由台灣在地的銀行處理也不一定,兩者沒有一定的好壞喔! 🙂
二、初步了解自己投資的東西
美股內容上千上萬支,除了蕾咪有興趣投資的檯面上公司以外,ETF也是打造穩健投資收入的選項之一。
就來研究一下TD Ameritrade到底提供的免費101支ETF,到底是投資甚麼東西囉!?對於蕾咪來說,投資ETF就是一籃子的股票,在這裡其實算是免手續費的海外基金。
許多人在銀行投資基金,常常都是聽理專說甚麼好就買甚麼?可是事實上,理專是基金業務員,妳們的利益是有所衝突的,妳的績效好壞並不會影響他的收益,因此,與其將投資的責任推卸給一個銀行專員,不如自己好好的細看基金說明書。
點我可看ETF列表 → 美國券商 TD Ameritrade 免費ETF資訊
根據官網分類的屬性,可以分成四大類。
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美國股票ETF (Equity Fund)
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美國債券ETF (Bond Fund)
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國際股票ETF (International Fund)
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單一產業ETF (Commodity Fund)
好囉!講完XDDD (然後就被大家罵寫廢文了。)
通常股票型的風險通常大於債券型,而債券型又分為國家債與公司債,公司債風險大於國家型。
單一產業則需要依靠個人的判斷力,而原物料的起伏或許能從各國重大建設的走向來觀察。
根據這四種類型,蕾咪列出細分主要的列表內容,幫助大家可以快速的參考。
本篇先分享國際股票與原物料股,下一篇再繼續分享給大家美股與美債囉!
1. 美國股票ETF,有34筆,指數型基金的依據分別為標普、羅素與道瓊指數。
2. 美國債券ETF,有33筆,債券投資通常以保本保息為目標。
3. 國際股票ETF,有31筆。
可以做全球化域性投資,依照個人的習性決定布局在全世界那些地方?
全球股票的配置,可以細看投資負責人的投資策略來判定自己喜歡的類別。
有的基金管理人喜歡以生活必需品為主,有的則是追求收益成長以趨勢財為目標。
IOO | iShares Global 100 ETF (全球股票)
ACWI | iShares MSCI ACWI ETF (全球股票)
VT|Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (全球股票)
VEU|Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund ETF Shares(全球股票,美國除外/大型股混和)
VSS|Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap Index Fund ETF Shares (全球股票,美國除外/小型股混和)
已開發國家,走的大都是穩健的績效型,越是小型股,越有高成長的空間。
VEA|Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares (已開發國家/美加企業)
EFG | iShares MSCI EAFE Growth ETF (已開發不含美加/成長型)
SCZ | iShares MSCI EAFE Small-Cap ETF (已開發不含美加/小型股)
EFV | iShares MSCI EAFE Value ETF (已開發不含美加/價值型)
VGK|Vanguard FTSE Europe Index Fund ETF Shares (歐洲現貨)
FEZ|SPDR® EURO STOXX 50 ETF (歐洲現貨)
亞洲地區與新興國家,適合在歐美動盪時,做避險的布局。
EWX|SPDR® S&P Emerging Markets Small Cap ETF(新興市場小型股)
AAXJ | iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF (亞洲除了日本)
ILF | iShares Latin America 40 ETF (拉丁美洲)
BKF | iShares MSCI BRIC ETF (金磚四國)
最後是針對特定產業的投資。
RWX|SPDR® Dow Jones International Real Estate ETF (道瓊國際房地產)
VWO | Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares (新興市場/航運)
同時,也能以單一國家作為投資標的。
像是日前英國脫歐公投前,就會有人配置放空英股。
投資全球股市在台灣只要線上操作一樣能做到喔!!!
EWQ | iShares MSCI France ETF (法國)
EWG | iShares MSCI Germany ETF (德國)
EWI | iShares MSCI Italy Capped ETF (義大利)
EWP | iShares MSCI Spain Capped ETF (西班牙)
EWU | iShares MSCI United Kingdom ETF (英國)
EWC | iShares MSCI Canada ETF (加拿大)
EWA | iShares MSCI Australia ETF (澳洲)
EWJ | iShares MSCI Japan ETF (日本)
RSX|VanEck Vectors Russia ETF (俄羅斯)
GUR|SPDR® S&P Emerging Europe ETF (新興歐洲)
EWZ | iShares MSCI Brazil Capped ETF (拉丁美洲)
EPI|WisdomTree India Earnings Fund (印度股票)
FXI | iShares China Large-Cap ETF (中國)
GXC|SPDR® S&P China ETF (中國)
4. 單一產業 ETF,有3筆以原物料或能源為主的ETF。
(1) DBC|PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (原物料期貨)
(2) DBO|PowerShares DB Oil Fund (原油期貨)
(3) DJP|iPath® Bloomberg Commodity Index Total Return(SM) ETN (原物料期貨)
三、TD Ameritrade 101支ETF交易免費規則與開戶優惠
- 免費規則:使用免費交易優惠買進的這101支ETF必須持有至少30天,不適合短線交易。
假如未達期限就賣出,會被追討交易手續費(US$ 9.99* 2= $19.8)。
- 開戶優惠:新開戶注資後60天內可享最多300次的免費交易(不限定於ETF、所有個股都可以)。
- 新開戶60天內存入 $3,000 美金以上
- 新開戶60天存入 $25,000 美金到 $99,999 美金之間, 現金再回饋100美金
- 新開戶60天存入 $100,000 美金到 $249,999 美金,現金再回饋300美金
- 新開戶60天存入 $250,000 美金以上,現金再回饋600美金
→開戶優惠的緣故,蕾咪不建議一開始的60天內就啟用101支 ETF免費交易,因為他有禁止短線的罰則,反而建議大家好好善用開戶的前60天,好好地進行各種類股的交易或ETF都無所謂。
再60天過了以後,再去啟用免費ETF優惠功能,進行長期投資喔!:)
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