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[理財] 美國券商: 認識TD Ameritrade的101筆免費ETF投資標的(下) 國際股票與原物料股

本文由蕾咪發表

今年收入開始穩定,蕾咪又起了投資國際市場的興頭,繼前篇文章的分析。
延伸閱讀:[理財] 新手美股投資第二課:了解自己的投資屬性,各大美股券商比較表

這篇美股投資筆記有以下重點:

一、找到適合自己個性的投資平台

二、初步了解自己投資的東西

三、TD Ameritrade 101支ETF交易免費規則與開戶優惠

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一、找到適合自己個性的投資平台

因為貪小便宜(!?)的關係,蕾咪最初覺得IB看起來手續費最低,雖然收帳管費$10/ 月,但是帳管費只要金額超過1萬美金就免收費,如果未超過的話,帳管費的效益較適合高頻率交易的投資人。

蕾咪對自己的了解,不論是事業或投資目標,都是以打造被動收入為主,所以挑戰心臟的盯盤快閃不太像蕾咪的個性,蕾咪走的就是一種慵懶投資的步調,因此希望以穩健為主。

加上是新手,認真思考過後,開戶門檻1000美金,擁有101筆免手續費ETF可供投資的TD Ameritrade,或許是最適合自己入門的選項,先從那101筆ETF研究起為自己做資產布局。

但是,如果是喜歡玩空玩期貨玩選擇權、寫技術分析、高頻率的交易投資人,就很推薦IB作為自己的海外券商戶頭喔!特別是技術分析需要良好的API接口做為交易策略實踐,蕾咪的工程師朋友就是IB的愛用者呢!另外,如果是資產有餘裕的人,搭配嘉信理財(Schwab)大約25000美金就可以免管理費又有Debit Card可供在台灣資金調用,存提會方便許多。

TD Ameritrade 有提供推薦開戶制度,
如果有需要蕾咪推薦,想一起研究美股的朋友,歡迎留言跟我說喔!

題外話,蕾咪因為有花旗銀行帳戶,小研究了一下銀行提供的複委託。

蕾咪 → 美國券商
蕾咪 →複委託銀行→美國券商

複委託優點是有財富管理專員為妳分析趨勢,減少大量做功課的時間,還有當人不在時,也有銀行交託幫妳處理遺產稅等事宜,更重要的是風險的控管,對於資金上千萬的投資人來說,資產安全比減少手續費更重要;複委託最大的缺點是手續費較高昂,大約是直接美股開戶10倍有餘,但是隨著資金變大,比例就會變低。

因此,對蕾咪這樣小額的投資人(資金千萬以下)來說,選擇直接從美國證券開戶,但是隨著資產的增加,也許未來也會轉往複委託交由台灣在地的銀行處理也不一定,兩者沒有一定的好壞喔! 🙂

 

 

二、初步了解自己投資的東西

美股內容上千上萬支,除了蕾咪有興趣投資的檯面上公司以外,ETF也是打造穩健投資收入的選項之一。

就來研究一下TD Ameritrade到底提供的免費101支ETF,到底是投資甚麼東西囉!?對於蕾咪來說,投資ETF就是一籃子的股票,在這裡其實算是免手續費的海外基金。

許多人在銀行投資基金,常常都是聽理專說甚麼好就買甚麼?可是事實上,理專是基金業務員,妳們的利益是有所衝突的,妳的績效好壞並不會影響他的收益,因此,與其將投資的責任推卸給一個銀行專員,不如自己好好的細看基金說明書。

點我可看ETF列表 → 美國券商 TD Ameritrade  免費ETF資訊

根據官網分類的屬性,可以分成四大類。

  1. 美國股票ETF (Equity Fund)

  2. 美國債券ETF (Bond Fund)

  3. 國際股票ETF (International Fund)

  4. 單一產業ETF (Commodity Fund)

好囉!講完XDDD (然後就被大家罵寫廢文了。)
通常股票型的風險通常大於債券型,而債券型又分為國家債與公司債,公司債風險大於國家型。
單一產業則需要依靠個人的判斷力,而原物料的起伏或許能從各國重大建設的走向來觀察。

根據這四種類型,蕾咪列出細分主要的列表內容,幫助大家可以快速的參考。
本篇先分享國際股票與原物料股,下一篇再繼續分享給大家美股與美債囉!

1. 美國股票ETF,有34筆,指數型基金的依據分別為標普、羅素與道瓊指數。

2. 美國債券ETF,有33筆,債券投資通常以保本保息為目標。

3. 國際股票ETF,有31筆。

可以做全球化域性投資,依照個人的習性決定布局在全世界那些地方?

全球股票的配置,可以細看投資負責人的投資策略來判定自己喜歡的類別。

有的基金管理人喜歡以生活必需品為主,有的則是追求收益成長以趨勢財為目標。

IOO | iShares Global 100 ETF (全球股票)

ACWI | iShares MSCI ACWI ETF (全球股票)

VT|Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (全球股票)

VEU|Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund ETF Shares(全球股票,美國除外/大型股混和)

VSS|Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap Index Fund ETF Shares (全球股票,美國除外/小型股混和)

 

已開發國家,走的大都是穩健的績效型,越是小型股,越有高成長的空間。

VEA|Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares (已開發國家/美加企業)

EFG | iShares MSCI EAFE Growth ETF (已開發不含美加/成長型)

SCZ | iShares MSCI EAFE Small-Cap ETF (已開發不含美加/小型股)

EFV | iShares MSCI EAFE Value ETF (已開發不含美加/價值型)

VGK|Vanguard FTSE Europe Index Fund ETF Shares (歐洲現貨)

FEZ|SPDR® EURO STOXX 50 ETF (歐洲現貨)

 

亞洲地區與新興國家,適合在歐美動盪時,做避險的布局。

EWX|SPDR® S&P Emerging Markets Small Cap ETF(新興市場小型股)

AAXJ | iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF (亞洲除了日本)

ILF | iShares Latin America 40 ETF (拉丁美洲)

BKF | iShares MSCI BRIC ETF (金磚四國)

 

最後是針對特定產業的投資。

RWX|SPDR® Dow Jones International Real Estate ETF (道瓊國際房地產)

VWO | Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares (新興市場/航運)

 

同時,也能以單一國家作為投資標的。

像是日前英國脫歐公投前,就會有人配置放空英股。
投資全球股市在台灣只要線上操作一樣能做到喔!!!

EWQ | iShares MSCI France ETF (法國)

EWG | iShares MSCI Germany ETF (德國)

EWI | iShares MSCI Italy Capped ETF (義大利)

EWP | iShares MSCI Spain Capped ETF (西班牙)

EWU | iShares MSCI United Kingdom ETF (英國)

EWC | iShares MSCI Canada ETF (加拿大)

EWA | iShares MSCI Australia ETF (澳洲)

EWJ | iShares MSCI Japan ETF (日本)

RSX|VanEck Vectors Russia ETF (俄羅斯)

GUR|SPDR® S&P Emerging Europe ETF (新興歐洲)

EWZ | iShares MSCI Brazil Capped ETF (拉丁美洲)

EPI|WisdomTree India Earnings Fund (印度股票)

FXI | iShares China Large-Cap ETF (中國)

GXC|SPDR® S&P China ETF (中國)

 

4. 單一產業 ETF,有3筆以原物料或能源為主的ETF。

(1) DBC|PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (原物料期貨)

(2) DBO|PowerShares DB Oil Fund (原油期貨)

(3) DJP|iPath® Bloomberg Commodity Index Total Return(SM) ETN (原物料期貨)

 

三、TD Ameritrade 101支ETF交易免費規則與開戶優惠

  • 免費規則:使用免費交易優惠買進的這101支ETF必須持有至少30天,不適合短線交易。
    假如未達期限就賣出,會被追討交易手續費(US$ 9.99* 2= $19.8)。
  • 開戶優惠:新開戶注資後60天內可享最多300次的免費交易(不限定於ETF、所有個股都可以)。
    • 新開戶60天內存入 $3,000 美金以上
    • 新開戶60天存入 $25,000 美金到 $99,999 美金之間, 現金再回饋100美金
    • 新開戶60天存入 $100,000 美金到 $249,999 美金,現金再回饋300美金
    • 新開戶60天存入 $250,000 美金以上,現金再回饋600美金

→開戶優惠的緣故,蕾咪不建議一開始的60天內就啟用101支 ETF免費交易,因為他有禁止短線的罰則,反而建議大家好好善用開戶的前60天,好好地進行各種類股的交易或ETF都無所謂。

再60天過了以後,再去啟用免費ETF優惠功能,進行長期投資喔!:)

 

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