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[理財] 尋求理財諮詢義診的人,請看這篇。

本文由蕾咪發表

gift20121223-001

因為在PTT的CFP回覆了一些板友理財分析文,也因此提供了部分理財義診的服務。:)
可是BBS信箱常常爆掉(="=)+,所以決定提供網頁板的方式,直接寄信到我的信箱。
需要蕾咪提供理財義診的人,必須提供以下資訊,方便提供有用的建議。

* 至少記帳一個月,了解自己實際開支後,洽詢會更好喔!
* 如果遇到記帳困難或難以執行,也可以提出自己的問題。

(1) 捐贈滿100元以上的捐款證明,任何合法的慈善機構皆可。
(2) 依照以下格式,填寫自己目前的財務狀況。
(3) 提供5年內的財務目標。

蕾咪的時間有限,所以每次諮詢,回覆以一封信為限,所以請各位盡量在一封信以內描述清楚自己的狀況,這樣才能夠得到最適合自己的答案;理財方法沒有絕對,只有慢慢摸索適合自己開始的方式,如果執行半年後,遇到了新的問題,想要再調整,可以再來信,但是前提是同樣必須遵少這三項規則,當然,也很歡迎提出自己執行上的困難與心得。

原則上,個人理財諮詢以保密不公開為原則,一些常見案例,蕾咪希望能讓更多人受惠,因此尋求諮詢的人,希望能夠接受將個人資訊匿名隱密後的方式,分享給大家。

查看是否受理請至 [理財] 理財義診名單與捐贈明細,查詢自己的理財諮詢是否受理喔!

請填寫以下財務資訊,未依照格式填寫者,恕不回覆。
可以針對想要的重點填寫個人描述,建議匿名。

—————————本格式已尋求原作者Leepofeng的同意轉用———————————

暱稱:

性別:
年齡: 歲
職業:
居住地: 縣市 鄉鎮市區
工作地: 縣市 鄉鎮市區
家庭成員:■父 歲,■母 歲,□夫 歲,□妻 歲
□子 歲,□女 歲,□其他 歲,□其他 歲
居住房屋:□自有,□租屋,□公司宿舍,□其他

 

【每月收支狀況】

收入: 支出:
本人收入 生活費-食
配偶收入 生活費-衣
其他收入 生活費-住
生活費-行
儲蓄
投資
醫療費
教育支出
其他
合計 合計

每月結餘(收入-支出) =
【年度收支狀況】

收入 支出
本人年終獎金 所得稅
配偶年終獎金 房屋稅
存款利息收入 地價稅
股息股利收入 汽機車牌照稅
兼差收入 汽機車燃料稅
其他 人壽保險費
產物保險費
其他
合計 合計

年度結餘(收入-支出) =
【家庭資產負債表】

資產 負債
現金 消費性貸款
活存 信用卡卡債
定存 房屋貸款
股票 汽車貸款
基金 互助會死會
互助會 其他
債券
黃金
收藏品
自住房地產
投資房地產
珠寶首飾
汽車
其他
合計 合計

資產淨值(資產-負債) =
【全家保險概況表】

產物保險 人壽保險
地震險 壽險
火險 意外險
水險 醫療險
車險 癌症險
強制險 重大疾病險
第三人責任險 投資型保險
碰撞險 年金險
乘客險 儲蓄險
其他 其他

(定期險請詳列保費與保額如:住院日額1000,保費2345
長期或終身險請加列已繳年度如:已繳四年/應繳20年)

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請寄信到這裡。

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