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[投資] eToro線上社交投資交易平台簡介與教學,傳說中的跟單交易一鍵搞定~

最近常常看見eToro的廣告,應該有在玩貨幣投資的人,包含虛擬貨幣(比特幣乙太坊瑞波幣等)、各國外幣(美金、歐元、澳幣…等),或許多多少少有聽過eToro這個平台,衍生性的金融商品非常多樣化,其實,有的人適合高槓桿高風險,有的人並不適合,我想,分享給大家清楚的觀念,或許可以幫助你們釐清自己適不適合進入這樣的金融平台做投資。

當蕾咪收到eToro平台的邀約介紹時,大概掙扎了有三個月之久,做了一點研究,看到網路上的資料眾說紛紜,決定來分享一篇我自己整理出來的資料;這篇會提供官方資料與網友評論的心得,如果有想要使用eToro平台線上投資的人,可以參考看看囉!【→點我申請eToro帳戶】投資一定有風險,交易前請謹慎評估。

投資一定有風險

其實,蕾咪個人是屬於穩健型投資者,通常會將收入的10%作為財務自由帳戶,然後又將財務帳戶的1/10再來嘗試高槓桿的產品,以確保不會對整體資產造成太大的風險,如果還不夠熟悉這個平台,蕾咪建議先從小額開始嘗試玩玩;畢竟以小搏大的投資,通常也就伴隨著高風險。

但是,這世界很大,我們不能總是像個井底之蛙一樣,拒絕去了解新知,加上FinTech是現在的世界潮流,就讓我們來看看,怎麼加入這樣的市場潮流裡,還有知名國際投資平台到底有何不同?

 

一、快速簡介eToro平台特色

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eToro平台是來自於以色列的一家公司,目前營運超過十年,並且擁有FCA全牌照,也就是說被是被歐洲完全監管的狀態,所以他們非常以資金安全為豪。

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在註冊eToro之前就可以看到公開的獨立投資人,分享的各式投資標的資訊。

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(以上訊息不作投資建議,請謹慎投資)

任意點選一個順眼的投資人,可以直接分析它所投資的標的與進出的頻率;模式跟我們價值投資美股時,會用DataRoma去觀察大戶的進出標的,作為自己的參考資料一樣,是蕾咪喜歡使用的方法。

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(以上訊息不作投資建議,請謹慎投資)

投資不應該隨便地把錢交入別人的手上,可是觀察績效好的投資人的投資組合,這是非常好的學習方式,再藉由自己的評估,決定是否跟單或是微調,這是eToro最大的特色。

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舉例來說,這位投資人配置較高的股票就是 BIDU,也就是我們所熟悉的百度。eToro, 場外投資,選擇權,比特幣,虛擬貨幣,高槓桿,保證金交易

要注意的是,因為eToro投資平台屬於場外交易&保證金交易,所以,在槓桿1:1的時候,eToro會直接為妳購買妳買的標的,但是當妳開槓桿至10倍以後,就是直接與eToro平台為主。

每一個平台都有它主要的獲利模式,eToro的主要獲利模式,就是以「點差」為主,就跟我們和銀行買美金一樣,買入價與賣出價不同,在投資的觀點上,這是我們的成本,因此,也要同時考量進去。【→點我申請eToro帳戶】投資一定有風險,交易前請謹慎評估。

二、如何申請eToro帳戶?

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eToro平台的帳戶申請有推薦獎金制度,因此,如果有想要開戶的人,建議可以找找朋友幫忙推薦,可以雙方額外獲得20美金(目前有推廣活動提升到100美金喔!)算是可以彌補一點投資成本的支出。

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由於虛擬貨幣的熱潮,eToro也可以投資比特幣乙太坊發行的幣別,但是要注意與一般虛擬貨幣交易所不同的是,在eToro投資虛擬貨幣,並不會直接擁有這個貨幣,而是透過eToro去購買,存在eToro的錢包裡面。(要注意的是,虛擬貨幣是屬於高波動投資,具有一定的高風險。)

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開戶的方式很簡單與單純,只要有Facebook或Google帳號就可以串連了。

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蕾咪註冊後,登入後台就可以看到即時的投資資訊;保證金交易最大的特色是可以用少少的錢買得起投資不起的股票;但是同時也要留意開高槓桿帶來的虧損風險是相同放大的。

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三、交易風險教育與評估 (強烈建議認真回答問題了解自己)

在申請新帳號時,要怎麼知道一個平台是否用心,就應該看看他們對於用戶的風險管理認知是否進行教育,在這個部分,蕾咪覺得eToro做的很用心,簡單的說,如果妳有不懂的名詞,我會強烈的建議妳,查清楚了再做打算。

eToro非常有邏輯的根據以下的問題讓每個投資人可以精確的做自我投資評估,這也是蕾咪非常希望大家不論選擇哪一種投資平台或標的,都可以做的自我檢視。

  1. 交易經驗:進入投資世界多少年?
  2. 交易知識:是否了解一些專有名詞?
  3. 交易知識評估:對於知識的了解程度?
  4. 你的投資計畫:想要投資哪一類的商品?
  5. 交易策略:投資的頻率與週期
  6. 交易目的:主要的投資目標?
  7. 冒險性格:可以接受的風險程度?
  8. 財務狀況:自己的現金流?

認真地給自己一個小時,好好的回答這些問題分析自己,這樣一來,妳才能挑選到適合自己的投資工具與平台;也可以在未來投資決策時,能更有效率的累積資產,以及不會產生財務風險。

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完成了以上的步驟以後,就正式申請完帳號了,可以選擇入金進行投資了;這些資金都是往英國入金,所以如果未來產生投資收入也會屬於海外收入,台灣的海外所得基本免稅額是670萬,可以多加利用。

入金後,超過5000美金淨值,通過KYC驗證,可申請英國賬戶,低於5000美金則在e投睿獨立賬戶。

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別忘了eToro投資社交平台的主要特色,就是可以開始看看哪些投資人的投資績效較好做為自己標的參考值,歡迎進入投資的世界囉!

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另外,這些Q&A是蕾咪剛開始分析eToro這個平台時,內心有過的小小疑惑;這篇文章就來釐清一些基本觀念,也當作是給自己的筆記囉!希望也能幫助妳們了解各種投資工具的差異。

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Q1. 請問eToro是投資什麼東西的金融平台呢?

A1. 根據蕾咪的理解,eToro就是個「權保證金交易」平台;簡單的說,妳在eToro上面買的任何產品,都不是「現鈔現貨」,而是「合約」;因此,你買進的是某種價格買進賣出的權利,也因為這樣可以有比較高的槓桿可以操作。

因此,在eToro裡面玩投資時,強烈的建議大家評估好自己的槓桿倍數。 🙂

 

Q2. 請問eToro平台交易的主要成本是什麼呢?

A2. 大部分的金融業者都不是吃素的,出來混就是要有賺錢的商業模式,平台才能持續營運下去,eToro平台的收入來自於「點差」,也就是所謂買入價與賣出價的價差,舉例:像是我們跟銀行買入與賣出美金時,那個價差就稱為「點差」,也是我們在eToro上面投資最主要的成本。

除了點差,還有隔夜利息和出金手續費,點差和隔夜利息費用機制都可在官網查詢,出金手續費統一為25美金,所以建議不要頻繁出金,積累一定的資金再出,不然可能會不划算喔!

 

Q3. 請問eToro平台的入金與出金會不會很複雜或困難呢?

A3. 目前eToro提供三種出入金的方式,信用卡PayPal銀行轉帳,金融機構手續費高低的差距大概是 信用卡 < PayPal < 銀行轉帳,時間大概是1-5個工作天;不論是出金或入金,都要記得注意資金的時間差。

 

Q4. 請問eToro投資平台,適合什麼樣的人來投資呢?

A4. 這部分僅能提供我個人主觀看法,可以把eToro平台的所有交易,想成是選擇權交易,因此,如果你熟悉這類的投資商品,那麼或許可以嘗試看看;假設並不熟悉,那我建議你還是從股票現貨開始。

對我來說,eToro是相對於美股ETF風險高上許多的平台,所以在資產配置上,我個人並不會放太多資金在上面,而是拿一筆小額資金做為以小博大的本金為主,建議大家,如果想要嘗試這類高槓桿的平台,先從小額投資熟悉開始,不要貿然因為看起來很好賺,而不小心重壓忽略風險喔!

簡單的說,eToro是一個差價合約(CFDs)平台,大部分是差價合約為主,少部分不是,比如1倍槓桿買入的ETF、美股、數字貨幣是真實資產。

關於差價合約CFDs,65%的零售投資者在進行差價合約(CFDs)交易時出現虧損;您應該考慮能否承受資金虧損的高風險。

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Q5. 市面上許多這樣類似的投資平台,有沒有甚麼特別要注意的地方呢?

A5.  這種類似中間商型的投資平台,其實坊間有非常的多,特別要注意的是「平台本身的公信力」,每個平台被創建的過程中都有成本,因此,了解平台如何營利很重要,有的平台專門賺手續費、有的平台專門賺點差,這些都還是小事。

如果有平台號稱不賺妳手續費或點差,單純提供平台供下注,那就要注意更大的風險,那個平台是否入金容易出金難?要的不是妳的蠅頭小利,而是要你的本金了。

所以,不必因為平台收取手續費或點差而感到避之唯恐不及,倒是要留意毫無賺頭的平台是否是投資陷阱?或是跟單技術是否延遲而造成投資的損失,這些就是一般我們用來評估投資平台的標準。 🙂

Q6. 可否簡單介紹一下eToro投資平台的特色呢?

A6. 分享來自於官方的資訊。 🙂

  1. 平台技術

    • 無延遲跟單技術:能夠做到0.01手即$100且單量無限制的跟單交易。
    • 大數據與AI技術:使用Azure HDInsight的雲技術為基礎,推出線上複製跟單的功能。
    • 智能投顧技術:由金融分析公司TipRanks提供“研究”(Research)功能;用戶可以在平臺上看到各對沖基金經理的倉位變化;由Xignite提供“統計數據”(Market States)功能;用戶可以在同界面掌握各項重要數據,例如本益比、每股盈餘。
  2. 風險控制

    • T+0的交易模式:可以在當天開倉與平倉。
    • 免費的複製跟單:這是eToro最大的特色,可以簡單的複製其他高手的配置。
    • 透明的交易紀錄:明星投資人的交易紀錄會完全公開,確保資訊公開透明。
    • 專利風險控制技術:eToro有個嚴格的規定,被跟單的投資明星人,他們的每日波動度不可以大於5.78%,以確保跟單的人不會血本無歸。
  3. 資金安全

    • 資金配置靈活:不管是哪一筆訂單,都可以隨時撤回資金,停利與停損由自己決定。
    • 出入金快速方便:這應該是很多人在意的重點,需要資金時,不會被鎖在投資平台裡。

 

Q7. 關於場外交易與場內交易?eToro是屬於哪一種呢?

A7. eToro屬於場外投資交易,簡單的說,就是eToro收集所有的下單,而我們透過eToro向券商投資。

如果在沒有槓桿倍數的情況下,基本上向eToro投資後,eToro會直接再向券商購買該股票;而在有槓桿倍數的情況下,等於是跟eToro直接對買合約,看你是買漲或買跌,以及想要投資的槓桿倍數是多少?以美股為例,從2018年8月1日起,應塞浦路斯監管要求,美股交易最高槓桿調整為5倍為限。

 

那什麼情況下選擇場外交易的eToro是有優勢的呢?

在遇到某些投資標的有高資金要求時,可是我們的資本有限,這時候人們就會考慮集資型態的場外交易;或者是想要提高投資的槓桿倍數,也會利用場外交易模式來進行投資交易。

最近世足正熱,可以把場外交易想像成運彩。
買漲買跌就像你買哪一隊贏一樣,買對方向就可以賺到資金。

 

Q8. 我想要跟上虛擬貨幣的潮流,也適合拿eToro來投資嗎?

A8. 如果想要跟上虛擬貨幣的潮流,也同樣可以使用eToro來投資。

要注意的是,eToro的角色比較像是集資人,你透過eToro購買虛擬貨幣後,eToro會在帳目上給你虛擬貨幣的價值,可以透過美金對eToro進行虛擬貨幣的直接買賣,但是並不能直接提領貨幣出來,因為eToro並不是虛擬貨幣的交易所,因此我們並未直接持有貨幣喔!如果確定可以接受這點,又想在eToro上過過投資虛擬貨幣的乾癮,倒是不失為一個方便的選擇。

當然,如果希望直接持有虛擬貨幣的人,還是可以選擇交易所投資。
(要注意的是,虛擬貨幣是屬於高波動投資,具有一定的高風險。)

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【投資警語提醒】

本文所提及的任何產品(含高波動性產品),僅作參考,而並非投資建議;過往表現不能作為將來業績指標。各種交易均有風險,請考慮承受能力。

 

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About the author

蕾咪

蕾咪,來自台東,卻不定期旅居歐洲的工程師女孩,身兼作家、部落客、創業家等多重身份。畢業於台大電子所,曾在義大利商與美商擔任研發工程師;走訪世界後,發現對台灣有段割捨不了的愛,讓我們一起努力成為想要的自己吧!:) 合作邀稿請聯繫:ramihaha@gmail.com

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