[投資] eToro投資平台Q&A大剖析，解析投資前的大小疑惑

最近常常看見eToro的廣告，應該有在玩貨幣投資的人，包含虛擬貨幣(比特幣、乙太坊與瑞波幣等)、各國外幣(美金、歐元、澳幣…等)，或許多多少少有聽過eToro這個平台，衍生性的金融商品非常多樣化，其實，有的人適合高槓桿高風險，有的人並不適合，我想，分享給大家清楚的觀念，或許可以幫助你們釐清自己適不適合進入這樣的金融平台做投資。

當蕾咪收到eToro平台的邀約介紹時，大概掙扎了有三個月之久，做了一點研究，看到網路上的資料眾說紛紜，決定來分享一篇我自己整理出來的資料；這篇會提供官方資料與網友評論的心得，如果有想要使用eToro平台線上投資的人，可以參考看看囉！【→點我申請eToro帳戶】投資一定有風險，交易前請謹慎評估。

Q1. 請問eToro是投資什麼東西的金融平台呢？

A1. 根據蕾咪的理解，eToro就是個「選擇權保證金交易」平台；簡單的說，妳在eToro上面買的任何產品，都不是「現鈔現貨」，而是「合約」；因此，你買進的是某種價格買進賣出的權利，也因為這樣可以有比較高的槓桿可以操作。

eToro可以交易股票、ETF、外匯、加密貨幣、大宗商品、指數等六大類金融產品

因此，在eToro裡面玩投資時，強烈的建議大家評估好自己的槓桿倍數。 🙂

 

Q2. 請問eToro平台交易的主要成本是什麼呢？

A2. 大部分的金融業者都不是吃素的，出來混就是要有賺錢的商業模式，平台才能持續營運下去，eToro平台的收入來自於「點差」，也就是所謂買入價與賣出價的價差，舉例：像是我們跟銀行買入與賣出美金時，那個價差就稱為「點差」，也是我們在eToro上面投資最主要的成本。

除了點差，還有隔夜利息和出金手續費，點差和隔夜利息費用機制都可在官網查詢，出金手續費統一為25美金(目前已改為5美金)，所以建議不要頻繁出金，積累一定的資金再出，不然可能會不划算喔！

 

Q3. 請問eToro平台的入金與出金會不會很複雜或困難呢？

A3. 目前eToro提供4種出入金的方式，信用卡、PayPal、金融卡與銀行轉帳，金融機構手續費高低的差距大概是 信用卡 < PayPal < 銀行轉帳，時間大概是1-5個工作天；不論是出金或入金，都要記得注意資金的時間差。

 

Q4. 請問eToro投資平台，適合什麼樣的人來投資呢？

A4. 這部分僅能提供蕾咪個人主觀看法，可以把eToro平台的所有交易，想成是選擇權交易，因此，如果你熟悉這類的投資商品，那麼或許可以嘗試看看；假設並不熟悉，那我建議你還是從股票現貨開始。

對我來說，eToro是相對於美股券商風險高上許多的平台，所以在資產配置上，我個人並不會放太多資金在上面，而是拿一筆小額資金做為以小博大的本金為主，建議大家，如果想要嘗試這類高槓桿的平台，先從小額投資熟悉開始，不要貿然因為看起來很好賺，而不小心重壓忽略風險喔！

簡單的說，eToro是一個差價合約(CFDs)平台，大部分是差價合約為主，少部分不是，比如1倍槓桿買入的ETF、美股、數字貨幣是真實資產。(目前已全數改為CFD，不包含真實資產了。)

1. 如果你是理財小白，那你可以學習明星交易員的策略並複製他的股票配置。

2. 如果你是想要做多資產配置的交易者，eToro上有6大類產品(股票、ETF、指數、外匯、大宗商品、加密貨幣)供你選擇。

3. 如果你是專業交易者，想要施展交易才華，那你可以申請成為明星交易員被複製，還能賺取被動收入。

關於差價合約CFDs，65%的零售投資者在進行差價合約(CFDs)交易時出現虧損；您應該考慮能否承受資金虧損的高風險。

【→點我申請eToro帳戶】投資一定有風險，交易前請謹慎評估。

 

Q5. 市面上許多這樣類似的投資平台，有沒有甚麼特別要注意的地方呢？

A5.  這種類似中間商型的投資平台，其實坊間有非常的多，特別要注意的是「平台本身的公信力」，每個平台被創建的過程中都有成本，因此，了解平台如何營利很重要，有的平台專門賺手續費、有的平台專門賺點差，這些都還是小事。

如果有平台號稱不賺妳手續費或點差，單純提供平台供下注，那就要注意更大的風險，那個平台是否入金容易出金難？要的不是妳的蠅頭小利，而是要你的本金了。

所以，不必因為平台收取手續費或點差而感到避之唯恐不及，倒是要留意毫無賺頭的平台是否是投資陷阱？或是跟單技術是否延遲而造成投資的損失，這些就是一般我們用來評估投資平台的標準。 🙂

Q6. 可否簡單介紹一下eToro投資平台的特色呢？

A6. 分享來自於官方的資訊。 🙂

1. 平台技術

   • 無延遲跟單技術：能夠做到0.01手即$100且單量無限制的跟單交易。
   • 大數據與AI技術：使用Azure HDInsight的雲技術為基礎，推出線上複製跟單的功能。
   • 智能投顧技術：由金融分析公司TipRanks提供“研究”(Research)功能；用戶可以在平臺上看到各對沖基金經理的倉位變化；由Xignite提供“統計數據”(Market States)功能；用戶可以在同界面掌握各項重要數據，例如本益比、每股盈餘。

2. 風險控制

   • T+0的交易模式：可以在當天開倉與平倉。
   • 免費的複製跟單：這是eToro最大的特色，可以簡單的複製其他高手的配置。
   • 透明的交易紀錄：明星投資人的交易紀錄會完全公開，確保資訊公開透明。
   • 專利風險控制技術：eToro有個嚴格的規定，被跟單的投資明星人，他們的每日波動度不可以大於5.78%，以確保跟單的人不會血本無歸。

3. 資金安全

   • 資金配置靈活：不管是哪一筆訂單，都可以隨時撤回資金，停利與停損由自己決定。
   • 出入金快速方便：這應該是很多人在意的重點，需要資金時，不會被鎖在投資平台裡。

 

Q7. 關於場外交易與場內交易？eToro是屬於哪一種呢？

A7. eToro屬於場外投資交易，簡單的說，就是eToro收集所有的下單，而我們透過eToro向券商投資。

如果在沒有槓桿倍數的情況下，基本上向eToro投資後，eToro會直接再向券商購買該股票；而在有槓桿倍數的情況下，等於是跟eToro直接對買合約，看你是買漲或買跌，以及想要投資的槓桿倍數是多少？以美股為例，從2018年8月1日起，應塞浦路斯監管要求，美股交易最高槓桿調整為5倍為限。

→2020年起亞太區客戶都在澳洲監管下，交易股票最高槓桿是20倍

那什麼情況下選擇場外交易的eToro是有優勢的呢？

在遇到某些投資標的有高資金要求時，可是我們的資本有限，這時候人們就會考慮集資型態的場外交易；或者是想要提高投資的槓桿倍數，也會利用場外交易模式來進行投資交易。

最近世足正熱，可以把場外交易想像成運彩。
買漲買跌就像你買哪一隊贏一樣，買對方向就可以賺到資金。

 

Q8. 我想要跟上虛擬貨幣的潮流，也適合拿eToro來投資嗎？

A8. 如果想要跟上虛擬貨幣的潮流，也同樣可以使用eToro來投資。

要注意的是，eToro的角色比較像是集資人，你透過eToro購買虛擬貨幣後，eToro會在帳目上給你虛擬貨幣的價值，可以透過美金對eToro進行虛擬貨幣的直接買賣，但是並不能直接提領貨幣出來，因為eToro並不是虛擬貨幣的交易所，因此我們並未直接持有貨幣喔！如果確定可以接受這點，又想在eToro上過過投資虛擬貨幣的乾癮，倒是不失為一個方便的選擇。

當然，如果希望直接持有虛擬貨幣的人，還是可以選擇交易所投資。
(要注意的是，虛擬貨幣是屬於高波動投資，具有一定的高風險。)

【→點我申請eToro帳戶】投資一定有風險，交易前請謹慎評估。

免責聲明：差價合約（CFDs）交易。所有交易均有風險，請謹慎投資。過往表現不能作為將來業績指標。

如果對於開戶步驟不清楚的人，歡迎參考這篇。
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